ST岩石关联企业海银财富旗下产品暴雷？投资人围堵公司总部

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文章经授权转自公众号：科技金融在线(ID：xinjinrong110);作者：科技金融在线

今日网上传出视频，有海银财富的投资人聚集在海银财富总部讨要说法。投资人爆料，此次事件主要是因为海银地产股权项目出现兑付困难的情况。

上月，海银财富曾被曝出大规模裁员，裁员人数达到三分之一。不过海银财富否认了这一说法。

项目逾期 投资人维权

根据流传出的消息看，维权代表主要是中城大厦私募产品投资者，该产品全称为五牛上海中城国际大厦私募股权投资基金，分为1号、2号、3号和5号，相继成立于2017年4月至5月期间，预计存续期3年，投资方向为上海中城国际大厦并购项目。私募基金管理人为五牛股权投资基金管理有限公司，代表机构海银基金销售有限公司。

现在该产品到期清算，然而，让投资者没有想到的是在投资三年后，却被告知原来的本金只能拿回9%，剩下部分则被推迟至2021年2月20日前。

据自媒体《资本寡姐》报道，在募集期，管理人曾对客户夸大宣传，宣扬底层项目地段好、价位好、管理人优，这些项目大概率会提前退出最快的可能不到一年就能退出但收益保守预测都在年化15%左右。

 

中城国际大厦位于虹桥路500号、近徐虹北路口，此次逾期的基金拥有该大厦名义楼层(以楼宇内实际标注楼层名称为准)3-15F、20-31F 共30,259.18 平方米的写字楼及 156 个地下车位的产权。投资人认为地产项目比较优质，而且是核心一线城市核心区位的产品，差也不会差到哪去，再加上当时五牛的管理团队宣称的厉害，以及海银财富背书，大家都觉得这产品是安全的，纷纷抢购额度。

海银财富金融业务发展遇阻

打仗亲兄弟，上阵父子兵。

海银金融控股集团有限公司始创于1989年，实控人韩宏伟。

上文提到的海银基金就是海银财富旗下公司，而五牛股权投资基金实际控制人是韩宏伟儿子韩啸。韩氏父子以豫商集团、海银财富、五牛基金等主体，控制着多家金融公司，其中以各类基金公司、财富管理公司、互金平台、小贷公司、担保公司、租赁公司、典当行为主，关系错综复杂。还有韩宏伟妻子王沛家族成员负责的上海银领金融信息有限公司，被称为“海银系”。

 

曾经一度风生水起的海银系，由于近年来金融去杠杆和严监管的持续推进，负面新闻不断。

2014年，豫商集团举牌东方银星(600753)过程中涉嫌泄露内幕信息，豫商集团及其实际控制人韩宏伟之妻王沛等人被重庆市公安局分别以涉嫌泄露内幕信息罪及内幕交易罪立案侦查。不过案件目前也没有公布最终结果如何。

海银系通过上海贵酒企业发展有限公司和五牛股权投资基金管理有限公司实际控制上市公司ST岩石(600696)。2019年4月初上海证监局开出内幕交易罚单，对违规交易“ST岩石”的牛散张绍波，没一罚三开出超1.03亿元的罚单，并认定ST岩石的实际控制人韩啸是内幕信息所涉收购事项的主要决策者。

韩氏父子家族相关公司还被牵涉进众多“民间借贷纠纷”，根据证券时报调查发现，天津一起民间借贷纠纷背后直接牵涉海银系旗下重要平台银领金融，以及韩宏伟家族成员王滇、王贺等人。

2014年5月和2014年9月，天津广友物业实控人蔡光野进行了两轮借款，借款金额分别为1.845亿元和1.77亿元。在2016年5至10月份，其又借款2.35亿，主要是用来“归还前期的借款”。

当事方蔡光野告诉证券时报记者：“这些借款背后的实际出借方均是没有贷款资质的银领金融。”“相关方互为利益整体，这是典型的套路贷”。

加码布局白酒业

在金融业务负面消息不断缠身的同时，海银系借助ST岩石将目光投向了白酒行业。

2018年初，贵州当地媒体曾报道称，海银系旗下海银集团拟用5年时间在遵义投资500亿元打造集现代化、智能化、酒旅一体化的10万吨酱香型白酒产业园，同时将并购数家遵义白酒产业，并购企业总产能将达5万吨。

不过ST岩石发布2019年年度报告显示，2019年ST岩石实现营业收入1.09亿元人民币，相较去年同比下降90.07%，而其中白酒销售业务收入只有517.84万元。

ST岩石在年报中明确了公司转型白酒行业的发展战略，通过地方龙头品牌的外延式并购加上立足于品质提升和销售渠道创新的内在整合，拟在未来三年内成为在中国白酒行业具有一定影响力的创新型白酒企业。

4月16日，ST岩石发布筹划重大资产重组暨关联交易的公告，拟通过支付现金的方式购买控股股东上海贵酒企业发展有限公司所持有的江西章贡酒业有限责任公司95%股权和赣州长江实业有限责任公司95%股权。江西章贡酒业有限责任公司创建于1952年，前身是江西赣州酒厂。章贡酒业白酒年产能3万吨，是江西省第二大白酒企业。

为了表示进军酒业的决心，2019年12月5日，公司名称由“上海岩石企业发展股份有限公司”变更为 “上海贵酒股份有限公司”。

从先前的500亿规划，到后续的接连并购，海银系做高端酱酒、整合酱酒资源的路径逐渐清晰。但是这一系列的动作之下，所需的资金量也不是一个小数字。

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